每年都有许多金融服务机构受到合规挑战及相关罚款的影响，即使是发展成熟的机构也不例外。因此，我最近看到一份报告称，2021年全球金融机构受到的处罚实际上有所减少，这让我颇感意外。全球金融机构因违反合规要求而受到的罚款总数约为175笔，而上年同期为760笔。
尽管罚款总数减少对金融服务行业而言可能是个好消息，但也有可能是因为过去两年疫情限制了现场走访，阻碍了一些监管调查，从而导致2021年的罚款数量人为偏低。即便如此，我仍倾向于认为，合规挑战依然十分普遍。根据一些非正式证据以及与部分大型金融机构的交流来看，目前许多机构似乎仍对整个行业的机构治理、风险与合规解决方案及相关计划远未感到满意。
即使单次事件也可能给组织造成数百万的损失，因此，采用适当且与时俱进的合规方法，包括落实一些被许多组织忽视的简单改进措施，可以显著降低被罚款的风险。
高度聚焦合规：2022 年的 3 种关键方法
毫无疑问，大多数金融服务机构都在持续开展严格的合规工作，但即便如此，在支付卡行业数据安全标准（PCI DSS）验证流程等关键法规和标准方面，仍可能存在不足。那么，机构可以采取哪些措施来提高合规工作的成效？以下三种经过验证的方法应作为定期合规团队规划会议的重点议题：
- 全面掌握审计风险因素的详细情况。小问题可能一直隐藏，直到为时已晚。届时，审计人员可能已经处以高额罚款，或要求完成繁琐的合规证明工作。通过全面直观呈现应用，可以快速发现、隔离并解决问题，避免问题扩大，无论问题出现在何处。应通过与SIEM供应商或其他第三方日志聚合服务商集成，确保涵盖关键的合规日志记录组件。例如，F5可轻松集成Splunk的单一管理平台视图。
- 向供应商和合作伙伴寻求支持。许多人都熟悉“一支箭与一捆箭”的力量对比，这一象征在包括北美易洛魁原住民部落在内的许多文化中广为流传。它所表达的核心理念是“携手合作，效果更佳”。在合规方面，供应商和合作伙伴提供的适当支持与专业知识可以指导贵组织制定关键标准和程序，为各类审计做好充分准备。他们通常还可以陪同参加审计人员会议，协助深入探讨合规议题。
- 部署开箱即用且满足合规要求的解决方案。审计人员期望金融服务机构具备更高的网络安全成熟度。仅仅满足合规要求通常还不够。合适的供应商能够提供专门构建的解决方案，帮助贵组织提升网络安全成熟度，获得审计人员认可，从而减少审计带来的阻力和压力。
采用上述三种方法，可以充分提升合规工作的成效，并对贵机构的盈利产生重大影响，包括降低因高额罚款和未通过合规审计而面临的风险。未通过审计可能导致长达6个月的整改工作、额外费用以及再次接受审计。F5等值得信赖的供应商在帮助金融服务机构简化审计流程方面拥有良好记录，可以提供支持。
如需了解详情，请探索F5的银行与金融服务合规解决方案，或联系F5代表。
（作者：Rick Jorolemon，F5金融服务解决方案工程师）
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